张丽菲：做金融百货商场的“导购”

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银行、信托、私募和其他推出产品的机构就像单一品牌商店，而第三方财富管理公司就像一家大型金融百货商店。爱美是每个女人的天性，买衣服是每个女人的必修课。如果把市场上的理财产品比作一堆衣服，那么展恒金融东方广场金融中心理财部主任张无疑是一位对各种衣服了如指掌的大师。在张看来，她希望成为金融“百货店”的优秀导购员。 “如果你考虑买一件衣服，你愿意去一家品牌店选择小范围的款式，还是愿意去商场从多家品牌店选择性价比更好、更合适的产品？”张对服装和理财产品做了一个有趣的比较。她认为，推出银行、信托和私募等产品的机构就像一家单一品牌的商店，而第三方财富管理公司就像一家大型金融百货商店。虽然没有自产产品，但可以保证独立性和客观性。更重要的是，有专业的财务顾问帮助顾客选择购物指南。 “当许多客户单独选择金融产品时，他们通常只看到一些表面信息。例如，在选择服装时，他们只看到品牌或款式，但真正的产品质地、安全性等潜在指标可能不是很清楚。此时，客户需要专业、独立的客户财务顾问来进一步控制风险，从客户的角度选择最合适的理财产品。”张认为，优质的理财产品导购服务是第三方理财公司说服客户、达成合作的关键。 “在金融行业，客户的信任非常重要。自展恒成立以来，一批稳定的客户已经发展了五六年多。我们是客户忠实的财富管家，我们的客户也愿意介绍我们的亲友接受展恒的金融服务。”2007年进入展恒工作的张说:“事实上，赢得客户的信任是复杂的，简单的。它有一个目的，那就是从顾客的角度看，要专业、独立和个性化。” 张回忆自己多年来作为第三方财务顾问的工作，她认为一个优秀的财务顾问必须学会如何真正为客户着想，让客户能够感受到这种努力。 张曾经遇到一位大连的顾客。从第一次沟通开始，她就通过电话和邮件与客户沟通。六个月后，客户决定飞往北京接受采访。最终，张与客户达成了1000万元的合作。“这位客户一直是展恒的贵宾会员，我和他一直保持着良好的信任关系。”张对说，“其实很多工作都是细节和小事。对于这位客户，我只是继续做我的工作，但是客户被感动了。”